2024-2029年中国银行业发展分析及投资前景预测报告
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银行业在中国金融业中处于主体地位。按照银行的性质和职能划分,中国现阶段的银行可以分为三类:中央银行、商业银行、政策性银行。近年来,中国银行业改革创新取得了显著的成绩,整个银行业发生了历史性变化,在经济社会发展中发挥了重要的支撑和促进作用,有力的支持中国国民经济又好又快的发展。
2019年四季度末,我国银行业金融机构本外币资产290.0万亿元,同比增长8.1%。其中,大型商业银行本外币资产116.8万亿元,占比40.3%,资产总额同比增长8.3%;股份制商业银行本外币资产51.8万亿元,占比17.9%,资产总额同比增长10.1%。2020年三季度末,我国银行业金融机构本外币资产315.2万亿元,同比增长10.5%。其中,大型商业银行本外币资产128.3万亿元,占比40.7%,资产总额同比增长10.6%;股份制商业银行本外币资产56.4万亿元,占比17.9%,资产总额同比增长12.6%。
2018年5月25日银保监会正式发布《商业银行流动性风险管理办法》,该《办法》自2018年7月1日正式实施,《办法》相比于原有的流动性监管考核,最大的变化在于引入三个新的量化监管指标,再加上现有的流动性比例和流动性覆盖率两项监管指标,对不同资产规模的银行实行不同的监管指标要求。2020年1月,银保监会发布《关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》(以下简称《意见》)提出,多渠道促进居民储蓄有效转化为资本市场长期资金。《意见》定调未来五年发展目标,并对防范重点领域风险、推进高水平对外开放作出部署。2020年12月30日,银保监会下发《关于深化银行业保险业放管服改革 优化营商环境的通知》,推进银行业保险业简政放权、优化服务,更大激发市场活力,推动营商环境持续改善。通知从四个方面深化放管服改革优化营商环境:一是营造公开、公平、公正的银行业保险业市场准入环境;二是持续推动银行业保险业监管简政放权;三是进一步提升事中事后监管效能;四是切实提高银行保险机构金融服务质效。
今后以互联网为代表的现代信息科技,特别是移动支付、云计算、社交网络和搜索引擎等,将对人类金融模式产生根本影响,这些外部环境的改变将导致银行业金融机构发生深刻的变化,未来中国银行业势必将实施更加多元化的经营战略。
第一部分 行业发展现状
第一章 银行业相关概述
第一节 银行业概述
一、银行的起源
二、银行业发展历程
三、银行业发展体系
四、银行的功能
第二节 银行业的基本特点
一、构成主体具有特殊性
二、资本结构具有特殊性
三、多元化产权形式
四、风险日益复杂
五、行业管制和监管严格
第三节 银行业监管
一、银行业监管的原则
二、银行业监管体制
三、银行业监督管理机构
第二章 2019-2023年中国银行业发展环境
一、全球经济复苏及GDP发展情况
二、债务风险
三、主要国家货币政策分化
第二节 国内银行业发展环境
一、宏观经济形势
二、货币信贷发展情况
三、社会融资规模
四、金融监管
五、人民币汇率改革
六、经济运行面临的困难
第三章 中国银行业发展现状
第一节 2019-2023年中国银行业发展概况
第二节 2019-2023年中国银行业改革
一、改革转型
二、产业结构调整和转型升级
三、对外开放
四、金融创新
第三节 中国银行业监管
一、宏观审慎监管
二、公司监管与内部控制
三、风险监管
四、银行透明度建设
第四节 中国银行业国际化
一、中国银行业国际化发展的成就
二、银行业国际化挑战
三、中国银行业国际化发展建议
第五节 中国银行业发展的问题
一、产能过剩
二、不良贷款持续上升
三、融资平台监管风险严峻
四、房地产贷款风险防控不容忽视
五、部分银行业务潜在风险突出
六、案件风险形势仍然严峻,并与民间借贷风险密切交织
七、流动性风险管理难
八、银行服务有待提升
九、银行业行风建设存在问题
第六节 中国银行业发展的对策研究
一、制定和完善相应的风险防范机制
二、优化监管体系
三、提高银行服务各要素水平
四、政策部门之间应加强协调与合作
第四章 2019-2023年中国银行业运行分析
第一节 2019-2023年中国银行业经营状况
一、2019-2023年中国银行业资产规模
二、2019-2023年中国银行业负债规模
三、2019-2023年中国银行业资本充足率
四、2019-2023年中国银行不良贷款情况
第二节 2019-2023年中国银行业盈利能力
一、2019-2023年中国银行金融机构盈利情况
二、2019-2023年中国商业银行盈利情况
三、2019-2023年中国上市银行盈利情况
四、2019-2023年中国银行金融机构收入结构
第三节 2019-2023年中国银行业偿债能力
一、2019-2023年中国银行业流动性
二、2019-2023年中国银行业资产负债率
第二部分 行业市场分析
第五章 2019-2023年中国银行业市场格局分析
第一节 2019-2023年中国银行业市场格局
一、中国银行市场规模
二、中国银行市场结构
三、中国银行业市场格局
四、中国银行业市场结构中存在的问题
五、中国银行业市场结构优化途径
第二节 2019-2023年外资银行在中国
一、外资银行在中国发展情况
二、外资银行在中国营业机构数量统计
三、外资银行在中国总资产统计
四、外资银行区域分布
五、外资银行国别集中度
六、外资银行监管
第三节 2019-2023年中国银行业市场发展情况
一、货币市场
二、债券市场
三、本币市场
四、外汇市场
第四节 2019-2023年中国银行业市场业务发展情况
一、存款业务
二、贷款业务
三、中间业务
第三部分 行业竞争格局
第六章 2019-2023年中国银行业竞争格局
第一节 中国银行业竞争态势
一、2019-2023年中国银行业竞争情况
二、2019-2023年中国银行业竞争状况
三、2024-2029年中国银行行业集中度预测
第二节 中国银行业SWOT分析
一、优势
二、劣势
三、机会
四、威胁
第三节 中国银行国际竞争力分析
一、流动性
二、盈利性
三、经营安全性
第四节 中外银行专利申请情况
一、不同类型专利数据统计
二、三类专利分布情况
三、专利企业集中度
第七章 2019-2023年中国银行业竞争策略研究
第一节 中国银行业竞争策略分析
一、2019-2023年中国银行业增长潜力分析
二、2019-2023年中国银行主要潜力项目分析
三、现有银行竞争策略分析
四、银行潜力品种竞争策略选择
五、典型企业品种竞争策略分析
第二节 中国银行企业竞争策略分析
一、十四五规划对中国银行行业竞争格局的影响
二、世界经济复苏对中国银行行业竞争格局的影响
三、新兴金融业对中国银行行业竞争格局的影响
四、2024-2029年中国银行行业竞争策略
五、2024-2029年中国银行企业竞争策略
第八章 2019-2023年中国银行业重点企业竞争分析
第一节 中国工商银行
一、企业简况
二、业务经营指标
三、风险管理
四、最新发展动向
第二节 中国建设银行
一、企业简况
二、业务经营指标
三、风险管理
四、最新发展动向
第三节 中国银行
一、企业简况
二、业务经营指标
三、风险管理
四、最新发展动向
第四节 中国农业银行
一、企业简况
二、业务经营指标
三、风险管理
四、最新发展动向
第五节 国家开发银行
一、企业简况
二、业务经营指标
三、风险管理
四、最新发展动向
第六节 交通银行
一、企业简况
二、业务经营指标
三、风险管理
四、最新发展动向
第七节 招商银行
一、企业简况
二、业务经营指标
三、风险管理
四、最新发展动向
第八节 中国中信银行
一、企业简况
二、业务经营指标
三、风险管理
四、最新发展动向
第九节 国家开发银行
一、企业简况
二、业务经营指标
三、风险管理
四、最新发展动向
第十节 渣打银行
一、企业概况
二、主营业务
三、经营情况分析
四、在华业务发展情况
第四部分 行业前景预测
第九章 2024-2029年中国银行业发展趋势
第一节 2024-2029年中国银行业风险分析
一、操作风险
二、信用风险
三、公司治理风险
四、地下金融的迅速发展日益增大了对银行安全的威胁
五、外资银行和战略投资者进入给银行业带来的威胁
第二节 2024-2029年银行安全影响因素
一、银行业融资结构
二、银行业内部外部治理
三、其他金融机构与银行业竞合关系
四、外资银行进入
五、金融自由化
六、宏观经济环境
第三节 2024-2029年提升中国银行业安全度的政策建议
一、提高银行业自身竞争力
二、完善银行业公司治理
三、建立、健全银行管理体系
四、外资银行和战略投资的引入
五、完善银行业监管体制
第四节 2024-2029年中国银行业发展趋势分析
一、2024-2029年中国银行业发展面临的机遇
二、2024-2029年中国银行业发展面临的挑战
三、2024-2029年中国银行业发展趋势
四、2024-2029年中国银行业发展监管趋势
三、2024-2029年新兴金融业发展趋势
第十章 2024-2029年中国银行业投资分析
第一节 2019-2023年中国银行行业投资情况分析
一、2019-2023年总体投资情况
二、2019-2023年投资规模情况
三、2019-2023年外商投资情况
第二节 2019-2023年中国银行业的景气指数
一、货币政策感受指数
二、银行业景气指数
三、银行家信心指数
四、贷款需求景气指数
第三节 2024-2029年中国银行行业投资效益分析
一、2024-2029年中国银行行业投资状况分析
二、2024-2029年中国银行行业投资效益分析
三、2024-2029年中国银行行业的投资方向
第十一章 2024-2029年中国银行业发展预测
第一节 2024-2029年中国银行业经济预测
一、2024-2029年中国银行业盈利预测
二、2024-2029年中国银行业资产预测
三、2024-2029年中国银行业负债预测
四、2024-2029年中国银行业不良贷款预测
第二节 2024-2029年中国银行业发展预测
一、2024-2029年中国银行业结构预测
二、2024-2029年中国银行业需求前景
三、2024-2029年中国银行业价格预测
四、2024-2029年中国银行业集中度预测
第五部分 投资战略研究
第十二章 中国银行行业投资战略研究
第一节 银行行业发展战略研究
一、业务组合战略
二、营销战略
三、竞争战略
四、区域战略
第二节 对银行品牌的战略思考
一、企业品牌的重要性
二、银行实施品牌战略的意义
三、银行企业品牌的现状分析
四、银行企业的品牌战略
五、银行品牌战略管理的策略
第三节 银行行业投资战略研究
一、2019-2023年银行行业投资战略
二、2024-2029年银行行业投资战略
三、2024-2029年细分行业投资战略
第十三章 中道泰和投资发展建议
第一节 中道泰和对银行业的发展建议
第二节 中道泰和对银行业的投资建议
图表目录
图表:2019-2023年三大产业季度累计同比增速
图表:2019-2023年贸易顺差及进、出口同比增速
图表:2019-2023年商业银行资产增长情况
图表:2019-2023年各类商业银行资产同比增速情况
图表:2019-2023年商业银行贷款主要行业投向
图表:2019-2023年商业银行流动性比例情况
图表:2019-2023年全国银行间同业拆借市场月加权平均利率
图表:2019-2023年不良贷款数据分布情况
图表:2019-2023年不良贷款行业分布情况
图表:2019-2023年用户对银行服务满意度调查情况
图表:2019-2023年工商银行盈利能力情况
图表:2019-2023年工商银行发展能力分析
图表:2019-2023年工商银行偿债能力分析
图表:2019-2023年工商银行利润分配分析
图表:2019-2023年工商银行现金流量分析
图表:2019-2023年建设银行盈利能力情况
图表:2019-2023年建设银行发展能力分析
图表:2019-2023年建设银行偿债能力分析
图表:2019-2023年建设银行利润分配分析
图表:2019-2023年建设银行现金流量分析
图表:2019-2023年中国银行金融机构收入结构
图表:2019-2023年中国银行金融机构盈利情况
图表:2019-2023年中国商业银行盈利情况
图表:2019-2023年中国上市银行盈利情况
图表:2024-2029年中国银行金融机构盈利情况
图表:2024-2029年中国商业银行盈利情况
图表:2024-2029年中国上市银行盈利情况