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2024-2029年中小企业贷款市场深度分析与投资战略研究咨询报告

  • 【编 号】75103
  • 【页 数】180页
  • 【图 表】30个
  • 【修 订】2023年06月
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报告简介

随着我国经济的发展,经济结构也发生了变化,小微企业如雨后春笋般在全国各地纷纷涌现。然而小微企业由于规模小,资金少等自身原因,导致融资难一直制约其发展,小 企业为了维持生存和扩大发展,也要向银行和非银行机构申请小 企业贷款。国家出台了一系列政策支持中小企业发展,中国人民银行和银监会也专门出台了金融支持中小企业发展的政策。为贯彻落实好相关政策,进一步加强政策引导和落实,大力推进中小企业金融产品和服务创新,在风险控制的前提下,加大对中型企业、小微企业的有效信贷投入力度,使中小企业贷款规模得到有效拓展。

在流动性紧张和通货膨胀压力持续高企的形势下,中小企业资金紧张状况普遍加剧,盈利空间有所缩小,中小企业融资难题再次成为焦点。2016年12月末,我国小微企业人民币贷款余额为20.84万亿元,同比增长16%,比同期大型和中型企业贷款增速分别高7.2个和9.1个百分点。

本研究咨询报告由北京中道泰和信息咨询有限公司领衔撰写,在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、国家海关总署、国家商务部、国务院发展研究中心、证监会、银监会、保监会、证券业协会、保险业协会、银行业协会、51行业报告网以及国内外相关报刊杂志的基础信息等公布和提供的大量资料,对我国中小企业贷款市场格局、竞争态势等进行了分析,并着重分析了国内外重点中小企业贷款运营情况和发展动态。报告数据丰富及时、图文并茂,还对国家相关产业政策进行了介绍和趋向研判,是金融企业、科研单位、经销企业等单位准确了解当前中国中小企业贷款市场发展动态,把握企业定位和发展战略方向不可多得的决策参考资料,同时对其他相关部门也具有极大的参考价值。

报告目录

第一部分 行业现状

第一章 中小企业贷款行业概述

第一节 中小企业的概述

一、中小企业相关概述

二、中小企业经营特点分析

第二节 中小企业贷款的概述

一、中小企业贷款的要求

二、中小企业贷款程序

三、中小企业申请条件

四、中小企业申请资料

第三节 中小企业贷款主要方式

一、综合授信贷款

二、信用担保贷款

三、项目开发贷款

四、票据贴现贷款

五、自然人担保贷款

六、知识产权质押贷款

七、异地联合协作贷款

第四节 中小企业贷款主要贷款渠道

一、银行

二、典当

三、民间借贷

四、P2P

第二章 2019-2023年中国中小企业发展状况分析

第一节 国内中小企业发展概述

一、中小企业发展回顾与经验

二、中小企业存在发展的原因

三、中小企业对经济发展作用

第二节 国内中小企业发展分析

一、国内中小企业发展的现状

二、中小企业发展的主要特点

三、中小企业发展取得的成就

四、中小企业实现跨越式发展

第三节 中小企业发展基本情况

一、2019-2023年中小企业数量情况

二、2019-2023年中小企业工业产值

三、2019-2023年中小企业资产规模

四、2019-2023年中小企业营业收入

五、2019-2023年中小企业利润总额

第四节 中小企业发展形势与策略分析

一、中小企业发展面临机遇与挑战

二、中小企业发展存在的主要问题

三、促进中小企业发展的政策建议

四、中小企业财务管理的解决对策

第三章 2019-2023年中国中小企业贷款市场环境分析

第一节 宏观经济发展环境分析

第二节 中小企业贷款政策环境分析

一、中国中小企业的发展扶持政策

二、国家政策支持中小企业直接融资

三、中国主要地区中小企业贷款政策

四、中国各地中小企业融资担保政策

五、央行关于中小企业金融服务政策

第三节 中小企业发展金融环境分析

一、国际金融市场发展形势透析

二、2019-2023年金融市场发展形势分析

第四章 2019-2023年中国中小企业融资主要模式分析

第一节 中小企业债权融资模式

一、国内银行贷款

二、国外银行贷款

三、发行债券融资

四、民间借贷融资

五、信用担保融资

六、金融租赁融资

第二节 中小企业股权融资模式

一、股权出让融资

二、增资扩股融资

三、产权交易融资

四、杠杆收购融资

五、风险投资融资

六、投资银行融资

七、国内上市融资

八、境外上市融资

九、买壳上市融资

第三节 内部融资和贸易融资模式

一、留存盈余融资

二、资产管理融资

三、票据贴现融资

四、资产典当融资

五、商业信用融资

六、国际贸易融资

七、补偿贸易融资

第五章 2019-2023年中国中小企业贷款市场分析

第一节 国内中小企业融资现状

一、现阶段中国中小企业融资现状

二、2019-2023年中小企业贷款成本上升

三、2019-2023年中小企业人民币贷款

第二节 中小企业贷款信用保险分析

一、中小企业贷款信用保险开展情况

二、中小企业贷款信用保证保险瓶颈

三、中小企业贷款信用保险发展对策

第三节 影响银行对中小企业贷款因素

一、成本收益困难

二、制度安排因素

三、利率管制因素

四、银企策略因素

第四节 中小企业贷款困境与制约因素

一、中小企业贷款难内部原因

二、中小企业贷款难外部原因

三、中小企业融资的结构性矛盾

四、中小企业贷款金融制约因素

第六章 2019-2023年中国中小企业贷款主要渠道分析

第一节 商业银行贷款分析

一、2019-2023年银行业金融机构贷款情况

二、2019-2023年银行业金融机构贷款投向

三、商业银行中小企业金融服务分析

四、商业银行中小企业信贷比较优势

第二节 小额贷款公司贷款分析

一、中国小额贷款公司发展概述

二、小额贷款公司发展现状与特点

三、2019-2023年小额贷款公司数量情况

四、2019-2023年小额贷款公司贷款余额

五、小额贷款公司助力中小企业融资

第三节 中小企业融资担保分析

一、信用担保对中小企业发展的作用

二、2019-2023年中小企业的贷款担保情况

三、2019-2023年中国担保机构数量情况

四、2019-2023年中国担保机构营业收入

五、中小企业信用担保机构发展特点

六、中小企业信用担保SWOT分析

第四节 中小企业信托贷款分析

一、中小企业信托贷款优势及意义

二、2019-2023年信托公司主要业务数据

三、2019-2023年信托公司资产贷款情况

四、基于信托的中小企业融资渠道

第五节 中小企业融资租赁分析

一、融资租赁在中小企业中独特优势

二、融资租赁契合中小企业融资需求

三、中小企业融资租赁的可行性分析

四、加快中小企业融资租赁发展策略

第六节 中小企业民间借贷分析

一、民间借贷的概述

一、民间借贷的相关概述

二、民间借贷主要特点分析

三、正规借贷与民间借贷关系

四、中国民间借贷的发展现状

第二部分 行业竞争格局

第七章 2019-2023年中国主要地区中小企业贷款分析

第一节 华东地区中小企业贷款分析

一、华东地区中小企业贷款方式分析

二、华东地区中小民营企业融资效果

三、华东地区中小企业贷款困境分析

四、华东地区中小民营企业融资对策

第二节 华南地区中小企业贷款分析

一、华南地区中小企业融资需求旺盛

二、华南地区中小企业资金主要来源

三、华南地区中小企业贷款渠道分析

四、华南地区欲建中小企业融资平台

第三节 华中地区中小企业贷款分析

第四节 华北地区中小企业贷款分析

第八章 2019-2023年国有银行对中小企业贷款分析

第一节 中国银行

一、中国银行发展简介

二、中国银行经营状况分析

三、中小企业信贷业务情况

四、中小企业贷款选择标准

五、扶持中小企业信贷措施

第二节 中国工商银行

一、中国工商银行发展简介

二、工商银行经营状况分析

三、中小企业信贷业务情况

四、中小企业贷款选择标准

五、扶持中小企业信贷措施

第三节 中国建设银行

一、中国建设银行发展简介

二、建设银行经营状况分析

三、建行中小企业信贷产品

四、中小企业信贷业务情况

五、扶持中小企业信贷措施

第四节 中国农业银行

一、中国农业银行发展简介

二、农业银行经营状况分析

三、农行中小企业信贷产品

四、中小企业信贷业务情况

五、扶持中小企业信贷措施

第九章 2019-2023年商业银行对中小企业贷款分析

第一节 招商银行

一、招商银行发展简介

二、招商银行经营状况分析

三、中小企业信贷产品简述

四、中小企业信贷业务情况

第二节 交通银行

一、交通银行发展简介

二、交通银行经营状况分析

三、中小企业信贷产品简述

四、中小企业信贷业务情况

第三节 民生银行

一、民生银行发展简介

二、民生银行经营状况分析

三、中小企业信贷产品简述

四、中小企业信贷业务情况

第四节 光大银行

一、光大银行发展简介

二、光大银行经营状况分析

三、中小企业信贷产品简述

四、中小企业信贷业务情况

第十章 2019-2023年外资银行对中小企业贷款分析

第一节 渣打银行

一、渣打银行发展简介

二、银行金融产品及服务

三、渣打银行经营状况分析

四、渣打中小企业理财产品

五、中小企业信贷业务情况

第二节 花旗银行

一、花旗银行发展简介

二、银行金融产品及服务

三、花旗银行经营状况分析

四、中小企业信贷业务情况

第三节 东亚银行

一、东亚银行发展简介

二、银行金融产品及服务

三、东亚银行经营状况分析

四、中小企业信贷业务情况

第四节 汇丰银行

一、汇丰银行发展简介

二、银行金融产品及服务

三、汇丰银行经营状况分析

四、中小企业信贷业务情况

第十一章 2019-2023年中国小额贷款公司分析

第一节 安徽省合肥市德善小额贷款股份有限公司

一、公司发展规模分析

二、公司主营业务介绍

三、公司贷款客户介绍

第二节 安徽省合肥市国正小额贷款有限公司

一、公司发展规模分析

二、公司主营业务介绍

三、公司贷款客户介绍

四、公司组织架构分析

第三节 安徽芜湖汇泽小额贷款股份有限公司

一、公司发展规模分析

二、公司主营业务介绍

三、公司贷款客户介绍

第四节 江苏无市锡山区阿福农村小额贷款有限公司

一、公司发展规模分析

二、公司主营业务介绍

三、公司贷款客户介绍

第五节 江苏扬中市盛大农村小额贷款有限公司

一、公司发展规模分析

二、公司主营业务介绍

三、公司贷款客户介绍

第六节 江苏镇江市丹阳天工惠农农村小额贷款有限公司

一、公司发展规模分析

二、公司主营业务介绍

三、公司贷款客户介绍

第七节 上海奉贤绿地小额贷款股份有限公司

一、公司发展规模分析

二、公司主营业务介绍

三、公司贷款客户介绍

第八节 上海浦东新区张江小额贷款股份有限公司

一、公司发展规模分析

二、公司主营业务介绍

三、公司贷款客户介绍

第九节 浙江海宁宏达小额贷款股份有限公司

一、公司发展规模分析

二、公司主营业务介绍

三、公司贷款客户介绍

第十节 浙江湖州吴兴万邦小额贷款股份有限公司

一、公司发展规模分析

二、公司主营业务介绍

三、公司经营情况分析

第十二章 2024-2029年中国中小企业贷款风险管理及防范策略分析

第一节 2024-2029年中国商业银行向中小企业贷款风险分析

一、银行控制中小企业贷款风险意义

二、商业银行中小企业贷款风险表现

三、商业银行中小企业贷款风险成因

四、商业银行中小企业贷款风险分析

第二节 2024-2029年中国商业银行中小企业贷款风险管理研究

一、信息化建设提升风险控制水平

二、构建新型的信贷资产保全机制

三、创新资产管理不良资产证券

四、提升金融服务和产品创新渠道

第三节 2024-2029年中国商业银行中小企业贷款风险控制对策

一、建立长期而稳定的银企关系

二、建立分层级的信贷营销体制

三、完善中小企业金融服务政策

第三部分 行业前景预测

第十三章 2024-2029年中小企业贷款市场前景分析

第一节 2024-2029年中小企业发展形势预测分析

一、中小企业发展面临的形势

二、中小企业发展思路和目标

三、中小企业成长的主要任务

四、中小企业工程和行动计划

五、中小企业发展的保障措施

第二节 2024-2029年中小企业信贷前景预测分析

一、中小企业贷款金融环境预测

二、未来中小企业信贷前景看好

三、中小企业贷款市场前景展望

第三节 2024-2029年中小企业贷款业务对策与建议

一、深度挖掘有潜力的优质客户

二、不断创新中小企业信贷产品

三、探索更有效的风险防范措施

第四节 中道泰和观点

第四部分 行业战略研究

第十四章 中小型企业贷款行业投资战略研究

第一节 中小型企业贷款行业发展战略研究

一、战略综合规划

二、业务组合战略

三、区域战略规划

四、产业战略规划

五、营销品牌战略

六、竞争战略规划

第二节 对中小型企业贷款品牌的战略思考

一、企业品牌的重要性

二、实施品牌战略的意义

三、企业品牌的现状分析

四、企业的品牌战略

五、品牌战略管理的策略

第三节 中小型企业贷款行业投资战略研究

图表目录

图表:2019-2023年中国中型企业数量变化趋势图

图表:2019-2023年中国小型企业数量变化趋势图

图表:2019-2023年中国中型企业工业总产值变化趋势图

图表:2019-2023年中国小型企业工业总产值变化趋势图

图表:2019-2023年中国中型企业资产规模变化趋势图

图表:2019-2023年中国小型企业资产规模变化趋势图

图表:2019-2023年中国中型企业主营业收入变化趋势图

图表:2019-2023年中国小型企业主营业收入变化趋势图

图表:2019-2023年中国中型企业利润总额变化趋势图

图表:2019-2023年中国小型企业利润总额变化趋势图

图表:2019-2023年中国金融机构人民币贷款余额变化趋势图

图表:2019-2023年中国小额贷款公司分地区情况统计表

图表:2019-2023年中国小额贷款公司分地区情况统计表

图表:2019-2023年中国小额贷款余额变化趋势图

图表:2019-2023年中国担保机构数量及担保户数统计

图表:2019-2023年中国担保机构数量增长趋势图

图表:2019-2023年中国担保机构收入增长趋势图

图表:传统财政扶持方式与信托债权方式对比

图表:2019-2023年中国信托公司营业收入变化趋势图

图表:2019-2023年中国信托公司净利润变化趋势图

图表:2019-2023年中国信托公司固有资产变化趋势图

图表:2019-2023年中国信托资产与信托资产增速变化趋势图

图表:2019-2023年信托资产结构和信托资产结构增速

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