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2024-2029年中国小额贷款行业发展前景及投资风险预测报告

  • 【编 号】17291
  • 【页 数】180页
  • 【图 表】30个
  • 【修 订】2023年06月
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报告简介

小额贷款是一种面向传统商业银行不能覆盖客户的贷款创新,主要解决一些小额、分散、短期、无抵押、无担保的资金需求,是运用金融手段脱贫致富的有效工具,也是中国经济可持续发展的重要金融支持。

目前,中国小额信贷已经逐渐形成了以农村信用社、农业银行、邮政储蓄银行为主导、农业发展银行、新型农村金融机构和小额贷款公司等为补充的多层次多元化小额信贷市场格局,服务对象主要包括小型企业、微型企业、个体经营户、农户等。

随着中国持续加大“三农”投入和扶持中小微型企业融资的展开,小额信贷行业面临巨大的市场需求和良好的政策环境,并有望快速崛起,成为金融市场上的重要力量。

本研究咨询报告由北京中道泰和信息咨询有限公司领衔撰写,主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国家经济信息中心、国务院发展研究中心、国家海关总署、全国商业信息中心、中国经济景气监测中心、51行业报告网、国内外相关报刊杂志的基础信息以及小额贷款专业研究单位等公布和提供的大量资料。对中国小额贷款行业作了详尽深入的分析,为小额贷款产业投资者寻找新的投资机会。为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供准确的市场情报信息及科学的决策依据,同时对银行信贷部门也具有极大的参考价值。

报告目录

第一部分 行业基本概述

第一章 小额贷款行业概述

第一节 小额贷款行业概述

一、小额贷款的定义

二、小额贷款的特点

三、小额贷款的分类

第二节 小额贷款发展概况

一、小额贷款发展背景

二、小额贷款发展历程

第三节 小额贷款机构投资要点

一、小额贷款机构的设立性质

二、小额贷款机构的设立要求

三、小额贷款机构的组织架构

四、小额贷款机构的业务流程

第四节 最近3-5年中国小额贷款行业经济指标分析

一、赢利性

二、成长速度

三、附加值的提升空间

四、进入壁垒/退出机制

五、风险性-

第二章 2019-2023年国外小额贷款行业发展及经验分析

第一节 国外小额贷款发展历程

一、国外小额贷款的起源

二、国外小额贷款的发展模式

三、国外小额贷款发展趋势分析

第二节 主要国家或地区小额贷款发展分析

一、美国

二、欧洲

三、孟加拉国

四、玻利维亚

五、印尼

六、印度

第三节 国外小额贷款行业发展对中国小额贷款的启示

第三章 2019-2023年中国小额贷款行业发展环境分析

第一节 2019-2023年中国小额贷款行业经济环境分析

一、当前经济运行形势分析

二、当前经济运行中的主要问题

三、未来宏观调控政策取向分析

第二节 2019-2023年中国小额贷款行业发展政策环境分析

一、小额贷款行业的监管体制

二、小额贷款行业的主要政策

三、小额贷款行业的部门规章

四、小额贷款行业的政策缺陷

五、小额贷款监管及政策建议

第三节 小额贷款行业发展的货币环境分析

一、国内信贷环境运行分析

二、央行信贷收缩政策影响

三、央行货币政策前瞻

四、国内个人贷款环境分析

五、货币供应数据分析

第四节 货币银行数据

一、货币当局资产负债表

二、金融机构人民币信贷收支表

三、存款性公司概览

四、其他存款性公司资产负债表

五、金融机构信贷收支

第五节 2019-2023年中国小额贷款行业发展社会环境分析

一、人口环境分析

二、教育环境分析

三、文化环境分析

四、生态环境分析

五、中国城镇化率

六、居民的各种消费观念和习惯

第二部分 行业深度分析

第四章 2019-2023年中国小额贷款行业发展概况

第一节 2019-2023年中国小额贷款行业发展概况

一、中国小额贷款行业发展阶段

二、中国小额贷款行业发展总体概况

三、中国小额贷款行业发展特点分析

第二节 2019-2023年中国小额贷款行业发展现状

一、2019-2023年中国小额贷款行业市场规模

二、2019-2023年中国小额贷款行业发展分析

三、2019-2023年中国小额贷款行业企业发展分析

第三节 2019-2023年中国小额贷款市场动态分析

第五章 2019-2023年中国小额贷款行业运行分析

第一节 中国小额贷款行业规模情况分析

一、行业单位规模情况分析

二、行业人员规模状况分析

三、行业资产规模状况分析

四、行业销售收入规模状况

五、行业利润规模情况分析

第二节 中国小额贷款行业财务能力分析

一、行业盈利能力分析与预测

二、行业偿债能力分析与预测

三、行业营运能力分析与预测

四、行业发展能力分析与预测

第六章 2019-2023年中国农村小额贷款市场发展分析

第一节 中国农村金融市场分析

一、农村融资渠道分析

二、农村金融体制分析

第二节 中国农村小额贷款机构业务发展分析

一、农村小额贷款公司发展分析

二、金融机构农村小额贷款业务发展分析

第三节 中国农村小额贷款需求及前景分析

一、农村小额贷款需求新特点

二、农村小额贷款机构调整方向及前景展望

第七章 2019-2023年中国中小企业小额贷款市场分析

第一节 中小企业规模及分布

一、中小企业发展规模

二、中小企业地区分布

三、本节小结

第二节 中小企业融资分析

一、中小企业融资分析

二、中小企业融资担保分析

三、中小企业融资行为分析

四、影响银行对中小企业贷款因素

第三节 中国中小企业小额贷款市场融资需求预测

一、2019-2023年中小企业融资需求状况分析

二、2019-2023年中小企业融资需求区域占比

三、2024-2029年中小企业融资需求趋势

第八章 2019-2023年中国重点区域小额贷款发展分析

第一节 广东省小额贷款业务市场

一、小额贷款政策环境

二、小额贷款公司发展分析

二、中小企业发展规模

三、中小企业扶持政策

四、中小企业贷款现状

五、小额贷款业务市场前景分析

第二节 浙江省小额贷款业务市场

一、小额贷款政策环境

二、小额贷款公司发展分析

二、中小企业发展规模

三、中小企业扶持政策

四、中小企业贷款现状

五、小额贷款业务市场前景分析

第三节 江苏省小额贷款业务市场

一、小额贷款政策环境

二、小额贷款公司发展分析

二、中小企业发展规模

三、中小企业扶持政策

四、中小企业贷款现状

五、小额贷款业务市场前景分析

第四节 上海市小额贷款业务市场

一、小额贷款政策环境

二、小额贷款公司发展分析

二、中小企业发展规模

三、中小企业扶持政策

四、中小企业贷款现状

五、小额贷款业务市场前景分析

第五节 山东省小额贷款业务市场

一、小额贷款政策环境

二、小额贷款公司发展分析

二、中小企业发展规模

三、中小企业扶持政策

四、中小企业贷款现状

五、小额贷款业务市场前景分析

第六节 北京市小额贷款业务市场

一、小额贷款政策环境

二、小额贷款公司发展分析

二、中小企业发展规模

三、中小企业扶持政策

四、中小企业贷款现状

五、小额贷款业务市场前景分析

第七节 福建省小额贷款业务市场

一、小额贷款政策环境

二、小额贷款公司发展分析

二、中小企业发展规模

三、中小企业扶持政策

四、中小企业贷款现状

五、小额贷款业务市场前景分析

第八节 湖南省小额贷款业务市场

一、小额贷款政策环境

二、小额贷款公司发展分析

二、中小企业发展规模

三、中小企业扶持政策

四、中小企业贷款现状

五、小额贷款业务市场前景分析

第九节 河南省小额贷款业务市场

一、小额贷款政策环境

二、小额贷款公司发展分析

二、中小企业发展规模

三、中小企业扶持政策

四、中小企业贷款现状

五、小额贷款业务市场前景分析

第十节 欠发达地区小额贷款业务市场

一、小额贷款政策环境

二、小额贷款公司发展分析

二、中小企业发展规模

三、中小企业扶持政策

四、中小企业贷款现状

五、小额贷款业务市场前景分析

第三部分 行业竞争格局

第九章 中国小额贷款行业市场竞争格局及策略分析

第一节 行业竞争结构分析

一、现有企业间竞争

二、潜在进入者分析

三、替代品威胁分析

四、供应商议价能力

五、客户议价能力

第二节 小额贷款企业竞争策略分析

一、提高小额贷款企业核心竞争力的对策

二、影响小额贷款企业核心竞争力的因素及提升途径

三、提高小额贷款企业竞争力的策略

第十章 2019-2023年中国小额贷款机构业务竞争格局

第一节 国内小额贷款机构类型

一、小额贷款机构的分类

二、各小额贷款机构市场份额

第二节 国内小额贷款公司发展分析

一、小额贷款公司的运营分析

二、小额贷款公司的发展规模

三、小额贷款公司的业务分析

四、小额贷款公司的盈利分析

五、小额贷款公司的存在问题

七、小额贷款公司的发展方向

第三节 国家开发银行小额贷款业务分析

一、国开行小额贷款业务特点

二、国开行小额贷款业务对象

三、国开行小额贷款业务模式

四、国开行小额贷款产品分析

五、国开行小额贷款业务规模

六、国开行小额贷款业务机制

第四节 中国农业银行小额贷款业务分析

一、农业银行小额贷款业务特点

二、农业银行小额贷款业务对象

三、农业银行小额贷款业务模式

四、农业银行小额贷款产品分析

五、农业银行小额贷款业务规模

第五节 中国邮政储蓄银行小额贷款业务分析

一、邮政储蓄银行小额贷款业务介绍

二、邮政储蓄银行"小额贷款批发中心"

三、邮政储蓄银行"信誉村"模式创新

四、邮政储蓄银行小额贷款业务规模

五、邮政储蓄银行小额贷款业务利率

六、邮政储蓄银行小额贷款业务优劣势

第六节 农村商业银行、合作银行小额贷款业务分析

一、农村商业银行、合作银行小额贷款业务地位

二、农村商业银行、合作银行小额贷款业务目标

三、农村商业银行、合作银行小额贷款投放方式

四、农村商业银行、合作银行小额贷款业务模式

第七节 农村信用社小额贷款业务分析

一、农村信用社小额贷款业务介绍

二、农村信用社小额贷款业务规模分析

三、农村信用社小额贷款业务利率分析

四、农村信用社小额贷款业务盈利分析

五、农村信用社小额贷款业务优劣势分析

第八节 其他金融机构小额贷款业务分析

一、外资银行在华小额贷款业务

二、地方性商业银行小额贷款业务

三、新型农村金融机构小额贷款业务

第九节 其他小额贷款机构业务分析

一、典当行小额贷款业务特色

二、民间金融小额贷款业务特色

第四部分 行业投资前景

第十一章 2024-2029年中国小额贷款行业投资效益与机会分析

第一节 2019-2023年行业投资收益率比较及分析

一、2019-2023年相关产业投资收益率比较

二、2019-2023年行业投资收益率分析

第二节 2024-2029年中国小额贷款行业投资效益分析

一、2024-2029年小额贷款行业投资效益分析

二、2024-2029年小额贷款行业投资趋势预测

三、2024-2029年小额贷款行业投资的建议

四、新进入者应注意的障碍因素分析

第三节 2024-2029年影响小额贷款行业发展的主要因素

一、2024-2029年影响小额贷款行业运行的有利因素分析

二、2024-2029年影响小额贷款行业运行的不利因素分析

三、2024-2029年中国小额贷款行业发展面临的挑战分析

四、2024-2029年中国小额贷款行业发展面临的机遇分析

第十二章 小额贷款行业发展预测分析

第一节 小额贷款行业发展预测分析

一、2024-2029年中国小额贷款行业潜力分析

二、2024-2029年中国小额贷款行业前景展望分析

三、2024-2029年中国小额贷款行业发展趋势分析

第二节 2024-2029年中国小额贷款行业发展预测分析

一、2024-2029年中国小额贷款供给预测

二、2024-2029年中国小额贷款需求预测

三、2024-2029年中国小额贷款供需平衡预测

第三节 2024-2029年中国小额贷款行业投资风险分析

一、2024-2029年小额贷款行业市场风险及控制策略

二、2024-2029年小额贷款行业政策风险及控制策略

三、2024-2029年小额贷款行业经营风险及控制策略

四、2024-2029年小额贷款行业技术风险及控制策略

五、2024-2029年小额贷款同业竞争风险及控制策略

六、2024-2029年小额贷款行业其他风险及控制策略

第十三章 专家观点与结论

第一节 2019-2023年小额贷款行业研究结论

第二节 2024-2029年小额贷款行业投资价值评估

第三节 中道泰和小额贷款行业投资建议

图表目录

图表:小额贷款公司的历史沿革

图表:小额贷款公司地区分布

图表:与国外小额贷款公司贷款利率比较

图表:中外小贷公司管理费用占贷款金额比例

图表:2019-2023年中国GDP总量及增长趋势图

图表:2019-2023年中国CPI、PPI月度走势图

图表:2019-2023年中国工业增加值增长趋势图

图表:2019-2023年中国全社会固定投资额走势图

图表:2019-2023年人民币兑美元汇率中间价

图表:2019-2023年中国社会消费品零售总额增长趋势图

图表:2019-2023年中国总人口数量增长趋势图

图表:2019-2023年中国城镇化率走势图

图表:2019-2023年中国小额贷款企业机构数量情况

图表:2019-2023年中国小额贷款企业从业人员情况

图表:2019-2023年中国小额贷款企业实收资本情况

图表:2019-2023年中国小额贷款企业地区分布情况

图表:2019-2023年中国小额贷款行业资产规模情况

图表:2019-2023年中国小额贷款行业盈利能力分析

图表:2019-2023年中国小额贷款行业偿债能力分析

图表:2019-2023年中国小额贷款行业营运能力分析

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