全球与中国数字银行行业市场发展分析及重点企业与趋势预测研究报告(2025-2030版)

第一章 数字银行行业概述

第一节 数字银行定义与内涵

一、 基本定义

二、 主要特征

第二节 数字银行发展历程

一、 全球发展阶段

二、 中国发展阶段

第三节 数字银行的分类

一、 纯数字银行

二、 传统银行数字化转型产物

第二章 全球数字银行行业发展环境分析

第一节 政治法律环境

一、 全球主要国家监管政策

二、 国际相关法律法规动态

第二节 经济环境

一、 全球宏观经济形势

二、 经济环境对数字银行的影响

第三节 社会文化环境

一、 全球消费者金融行为变化

二、 金融科技普及程度与社会接受度

第四节 技术环境

一、 关键技术发展现状(如人工智能、区块链等)

二、 技术发展对数字银行的推动作用

第三章 中国数字银行行业发展环境分析

第一节 政治法律环境

一、 国内监管政策体系

二、 政策对数字银行的支持与规范

第二节 经济环境

一、 国内宏观经济形势

二、 经济结构调整对数字银行的影响

第三节 社会文化环境

一、 国内消费者金融习惯变迁

二、 金融教育与数字素养提升

第四节 技术环境

一、 国内金融科技研发与应用水平

二、 技术创新对数字银行的赋能

第四章 全球数字银行行业发展现状

第一节 市场规模与增长

一、 全球数字银行市场规模统计

二、 近五年增长趋势分析

第二节 市场竞争格局

一、 主要市场参与者

二、 市场份额分布

第三节 区域发展差异

一、 欧美地区发展情况

二、 亚太地区发展情况

三、 其他地区发展情况

第五章 中国数字银行行业发展现状

第一节 市场规模与增长

一、 中国数字银行市场规模统计

二、 近五年增长趋势分析

第二节 市场竞争格局

一、 国有银行数字化转型情况

二、 股份制银行数字化竞争态势

三、 新兴数字银行发展状况

第三节 区域发展差异

一、 东部地区发展情况

二、 中部地区发展情况

三、 西部地区发展情况

第六章 数字银行商业模式分析

第一节 传统银行数字化转型模式

一、 线上线下融合模式

二、 技术驱动创新模式

第二节 纯数字银行商业模式

一、 无网点运营模式

二、 场景金融嵌入模式

第三节 合作与开放银行模式

一、 银行与金融科技公司合作模式

二、 开放银行api模式

第七章 数字银行产品与服务分析

第一节 个人金融产品与服务

一、 数字储蓄与理财

二、 数字信贷与信用卡

三、 数字支付与结算

第二节 企业金融产品与服务

一、 企业账户管理

二、 企业信贷与融资

三、 供应链金融服务

第三节 创新金融产品与服务

一、 智能投顾服务

二、 数字货币相关服务

第八章 数字银行技术应用分析

第一节 人工智能应用

一、 智能客服

二、 风险评估与信贷审批

三、 投资决策辅助

第二节 区块链应用

一、 跨境支付与结算

二、 供应链金融可信交易

三、 数字资产托管

第三节 大数据应用

一、 客户画像与精准营销

二、 风险预警与监控

三、 运营数据分析与优化

第四节 云计算应用

一、 基础设施云化

二、 软件即服务(SaaS)模式

第九章 数字银行风险管理

第一节 信用风险

一、 信用风险特征与成因

二、 信用风险评估方法

三、 信用风险防控措施

第二节 市场风险

一、 市场风险类型与影响

二、 市场风险度量模型

三、 市场风险应对策略

第三节 操作风险

一、 操作风险表现形式

二、 操作风险识别与评估

三、 操作风险控制与监督

第四节 网络安全风险

一、 网络安全威胁与挑战

二、 网络安全防护技术与措施

三、 网络安全应急响应机制

第十章 数字银行客户体验分析

第一节 客户需求与期望

一、 个人客户需求特点

二、 企业客户需求特点

第二节 客户体验评价指标

一、 易用性指标

二、 功能性指标

三、 情感性指标

第三节 提升客户体验的策略

一、 优化界面设计与交互流程

二、 加强客户服务与支持

三、 个性化服务与精准营销

第十一章 全球数字银行行业标杆企业分析

第一节 revolut(英国)

一、 企业概况

二、 商业模式与特色

三、 技术应用与创新

四、 市场表现与竞争力

第二节 chime(美国)

一、 企业概况

二、 商业模式与特色

三、 技术应用与创新

四、 市场表现与竞争力

第三节 n26(德国)

一、 企业概况

二、 商业模式与特色

三、 技术应用与创新

四、 市场表现与竞争力

第十二章 中国数字银行行业标杆企业分析

第一节 网商银行(mybank)

一、 企业概况

二、 商业模式与特色

三、 技术应用与创新

四、 市场表现与竞争力

第二节 微众银行(webank)

一、 企业概况

二、 商业模式与特色

三、 技术应用与创新

四、 市场表现与竞争力

第三节 百信银行(aibank)

一、 企业概况

二、 商业模式与特色

三、 技术应用与创新

四、 市场表现与竞争力

第十三章 数字银行行业投融资分析

第一节 全球数字银行投融资现状

一、 投融资规模与趋势

二、 主要投资机构与投资方

三、 投融资热点领域

第二节 中国数字银行投融资现状

一、 投融资规模与趋势

二、 主要投资机构与投资方

三、 投融资热点领域

第三节 投融资案例分析

一、 成功融资案例剖析

二、 投资失败案例教训

第十四章 数字银行行业产业链分析

第一节 上游产业分析

一、 金融科技供应商

二、 数据服务提供商

三、 硬件设备供应商

第二节 中游产业分析

一、 数字银行主体

二、 数字银行平台运营商

第三节 下游产业分析

一、 个人客户

二、 企业客户

三、 金融机构合作伙伴

第十五章 数字银行行业政策法规分析

第一节 全球主要国家政策法规对比

一、 美国政策法规

二、 英国政策法规

三、 新加坡政策法规

第二节 中国政策法规解读

一、 现有政策法规梳理

二、 政策法规对行业的影响

三、 政策法规发展趋势预测

第十六章 数字银行行业面临的挑战与机遇

第一节 面临的挑战

一、 监管合规压力

二、 技术安全风险

三、 市场竞争加剧

四、 客户信任建立困难

第二节 存在的机遇

一、 金融科技发展带来的创新机遇

二、 消费者金融需求升级带来的市场机遇

三、 政策支持与开放银行发展带来的合作机遇

第十七章 2025-2030年全球数字银行行业发展预测

第一节 市场规模预测

一、 全球数字银行市场规模预测

二、 不同地区市场规模预测

第二节 市场竞争格局预测

一、 主要竞争力量变化趋势

二、 市场份额重新分配预测

第三节 技术发展趋势预测

一、 关键技术突破方向

二、 技术应用场景拓展预测

第十八章 2025-2030年中国数字银行行业发展预测

第一节 市场规模预测

一、 中国数字银行市场规模预测

二、 不同细分市场规模预测

第二节 市场竞争格局预测

一、 传统银行与新兴数字银行竞争态势

二、 市场集中度变化预测

第三节 技术发展趋势预测

一、 国内金融科技领先技术发展方向

二、 技术应用创新趋势预测

第十九章 数字银行行业发展策略建议

第一节 企业发展策略

一、 传统银行数字化转型策略

二、 纯数字银行差异化竞争策略

三、 加强技术研发与创新策略

四、 提升客户体验与服务质量策略

第二节 政府监管策略

一、 完善政策法规体系

二、 加强监管科技应用

三、 促进市场公平竞争与创新发展

第二十章 研究结论与展望

第一节 研究结论总结

第二节 行业发展展望

第三节 研究不足之处与未来研究方向

图表目录

图表：全球数字银行发展历程阶段划分

图表：中国数字银行发展历程阶段划分

图表：全球数字银行市场规模增长趋势图(2022-2024)

图表：中国数字银行市场规模增长趋势图(2022-2024)

图表：全球数字银行市场份额分布饼状图(2024)

图表：中国数字银行市场份额分布饼状图(2024)

图表：数字银行主要技术应用领域示意图

图表：数字银行风险管理流程示意图

图表：数字银行客户体验评价指标体系框架图

图表：全球数字银行投融资规模变化趋势图(2022-2024)

图表：中国数字银行投融资规模变化趋势图(2022-2024)

图表：全球主要国家数字银行监管政策对比表

图表：中国数字银行相关政策法规梳理表

图表：国外标杆数字银行企业关键指标对比表

图表：国内标杆数字银行企业关键指标对比表

图表：数字银行不同商业模式特点对比表

图表：数字银行主要产品与服务类型及特点一览表

图表：数字银行行业产业链主要参与者及关系表

图表：2025-2030年全球数字银行市场规模预测表

图表：2025-2030年中国数字银行市场规模预测表