中国AI银行行业市场发展现状及前景趋势与投资分析研究报告(2024-2030版)
- 【编 号】1539120
- 【页 数】150页
- 【图 表】30个
- 【修 订】2024年10月
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AI银行是指运用先进科技成果和银行经营管理经验,高效配置资源,敏锐洞察客户需求,并做出灵活快速反应的一种高度智能化的金融商业形态。它强调跳出网点作为单一渠道进行管理,从全渠道整合、客户关怀和智能洞察、大数据、社区化等维度对网点定位和发展进行规划和实施。通过集成传统渠道与电子渠道,优化渠道与流程服务,在客户真正需要时提供有效服务,同时通过社交媒体等“社交参与”方式加强客户服务与产品营销。
近年来,随着信息技术的快速发展和普及,中国智慧银行市场呈现出蓬勃发展的态势。越来越多的银行开始重视智慧银行建设,加大在技术创新和业务转型方面的投入。银行通过引进和研发新的技术手段,如人工智能、大数据、区块链等,推动银行业务的智能化升级。同时,银行也加强与科技公司的合作,共同研发适用于金融行业的创新技术和产品,为智慧银行的发展提供有力支持。然而,智慧银行市场的发展也面临着技术更新换代迅速和数据安全隐私保护等挑战。
AI大模型在银行业的应用已经从落地到场景深入,大型银行在这一领域占据领先位置。例如,工商银行在金融同业中首家完成企业级金融大模型全栈自主可控训练和推理部署,开展金融行业和企业级大模型二次训练,建成了高质量、多维度、大体量的金融大模型训练数据集。其他银行也在不同场景中应用大模型技术,提高了业务处理效率和客户服务质量。未来,银行业将继续向数字化、智能化方向发展,预计将看到更多创新的金融服务和产品出现。
随着技术的不断进步,AI银行的前景广阔。金融科技的快速发展正在为消费者提供更多的便利和选择,同时也对传统银行业提出了挑战。预计未来银行业将更加依赖大数据、人工智能和区块链等技术,实现更高效的业务处理和更个性化的客户服务。同时,监管科技的发展也将帮助金融机构更好地遵守法规要求,降低合规成本。总体来看,AI银行的发展将促进金融行业的创新和进步。
本研究咨询报告由北京中道泰和信息咨询有限公司领衔撰写,在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国家经济信息中心、国务院发展研究中心、国家海关总署、全国商业信息中心、中国经济景气监测中心、51行业报告网、全国及海外相关报刊杂志的基础信息以及AI银行行业研究单位等公布和提供的大量资料。报告对我国AI银行行业的供需状况、发展现状、子行业发展变化等进行了分析,重点分析了国内外AI银行行业的发展现状、如何面对行业的发展挑战、行业的发展建议、行业竞争力,以及行业的投资分析和趋势预测等等。报告还综合了AI银行行业的整体发展动态,对行业在产品方面提供了参考建议和具体解决办法。报告对于AI银行产品生产企业、经销商、行业管理部门以及拟进入该行业的投资者具有重要的参考价值,对于研究我国AI银行行业发展规律、提高企业的运营效率、促进企业的发展壮大有学术和实践的双重意义。 本报告也可以用于专精特新“小巨人”申请申报。
第一章 ai银行行业综述及数据来源说明
第一节 ai银行行业界定
一、 ai银行的界定
二、 ai银行相似概念辨析
三、 ai银行的分类
第二节 ai银行专业术语说明
第三节 本报告研究范围界定说明
第四节 本报告数据来源及统计标准说明
一、 本报告权威数据来源
二、 本报告研究方法及统计标准说明
第二章 中国ai银行行业宏观环境分析(pest)
第一节 中国ai银行行业政策(policy)环境分析
一、 中国ai银行行业监管体系及机构介绍
(1)中国ai银行行业主管部门
(2)中国ai银行行业自律组织
二、 中国ai银行行业标准体系建设现状
三、 国家层面ai银行行业政策规划汇总及解读
(1)国家层面ai银行行业政策汇总及解读
(2)国家层面ai银行行业规划汇总及解读
四、 国家重点规划/政策对ai银行行业发展的影响
(1)《金融科技发展规划(2024-2030年)》对ai银行行业发展的影响
(2)《金融标准化“十四五”发展规划》对ai银行行业发展的影响
五、 政策环境对ai银行行业发展的影响总结
第二节 中国ai银行行业经济(economy)环境分析
一、 中国宏观经济发展现状
二、 中国宏观经济发展展望
三、 中国ai银行行业发展与宏观经济相关性分析
第三节 中国ai银行行业社会(society)环境分析
一、 中国ai银行行业社会环境分析
二、 社会环境对ai银行行业发展的影响总结
第四节 中国ai银行行业技术(technology)环境分析
一、 人工智能技术对ai银行发展支撑
(1)人工智能技术发展现状
(2)银行机构常用ai技术梳理
(3)人工智能技术在行业发展的应用
二、 大数据技术对ai银行发展支撑
三、 区块链技术对ai银行发展支撑
四、 5G技术对ai银行发展支撑
五、 云计算技术对ai银行发展支撑
六、 数字孪生技术对ai银行发展支撑
七、 中国银行数字化转型科研和创新状况
八、 技术环境对银行数字化转型发展的影响总结
第三章 全球ai银行行业发展现状调研及市场趋势洞察
第一节 全球ai银行行业发展历程介绍
第二节 全球ai银行行业发展环境分析
第三节 全球ai银行行业发展现状分析
一、 全球银行科技投资分析
(1)全球金融科技投资额
(2)全球金融科技格局
二、 全球ai银行行业发展分析
(1)全球ai银行发展现状
(2)全球ai银行应用现状
(3)全球ai银行布局现状
第四节 全球ai银行行业区域发展格局及重点区域市场研究
一、 全球ai银行行业区域发展格局
二、 美国ai银行市场分析
三、 加拿大ai银行市场分析
第五节 全球ai银行行业市场竞争格局及重点企业案例研究
一、 全球ai银行行业市场竞争格局
二、 全球ai银行企业兼并重组状况
三、 全球ai银行行业重点企业案例
(1)渣打银行
1)银行简介
2)银行金融科技现状
3)银行金融科技发展成效
(2)摩根大通
1)银行简介
2)银行金融科技现状
3)银行金融科技发展成效
(3)高盛集团
1)银行简介
2)银行金融科技现状
3)银行金融科技发展成效
第六节 全球ai银行行业发展趋势预判及市场前景预测
一、 全球ai银行行业发展趋势预判
二、 全球ai银行行业市场前景预测
第七节 全球ai银行行业发展经验借鉴
第四章 中国ai银行行业市场供需状况及发展痛点分析
第一节 中国ai银行行业发展概述
一、 中国ai银行行业发展历程
二、 中国ai银行行业发展特征
三、 中国ai银行行业产品特征
第二节 中国ai银行行业市场主体类型及入场方式
一、 中国ai银行行业市场主体类型
二、 中国ai银行行业企业入场方式
第三节 中国ai银行行业科技投入现状分析
一、 银行信息技术投入现状
(1)银行IT资金投入梳理
(2)银行it资金投入占营收比重
(3)银行it投入资金结构情况
二、 银行金融科技投入现状
(1)银行金融科技投入资金梳理
(2)银行金融科技投入资金占营收比重
三、 中国银行科技人员统计
第四节 科技赋能中国ai银行行业发展现状分析
一、 代表性银行ai银行发展模式
二、 代表性银行ai银行业务布局
三、 中国ai银行发展策略梳理
(1)重构客户互动层
(2)打造ai决策层
(3)加强数据中台建设和数据治理
(4)向平台运营模式过渡
第五节 中国银行发展痛点及ai银行优势分析
一、 中国银行发展痛点
二、 中国ai银行发展优势
三、 未来ai银行发展预期
第六节 中国ai在银行业应用难点/风险梳理分析
第五章 中国ai银行行业市场竞争状况及融资并购分析
第一节 中国ai银行行业市场竞争布局状况
一、 中国ai银行行业竞争者入场进程
二、 中国ai银行行业竞争者省市分布热力图
三、 中国ai银行行业竞争者战略布局状况
第二节 中国ai银行行业市场竞争格局分析
一、 中国ai银行行业企业竞争集群分布
二、 中国ai银行行业企业竞争格局分析
第三节 中国ai银行行业市场集中度分析
第四节 中国ai银行行业波特五力模型分析
一、 中国ai银行行业供应商的议价能力
二、 中国ai银行行业消费者的议价能力
三、 中国ai银行行业新进入者威胁
四、 中国ai银行行业替代品威胁
五、 中国ai银行行业现有企业竞争
六、 中国ai银行行业竞争状态总结
第五节 中国ai银行行业投融资、兼并与重组状况
第一节 ai在智能营销业务的应用
一、 银行智能营销业务发展分析
二、 ai在智能营销业务的应用现状
三、 ai在智能营销业务的应用趋势
第二节 ai在智能识别业务的应用
一、 银行智能识别业务发展分析
二、 ai在智能识别业务的应用现状
三、 ai在智能识别业务的应用趋势
第三节 ai在智能理财业务的应用
一、 银行智能理财业务发展现状
二、 ai在智能理财业务的应用现状
三、 ai在智能理财业务的应用趋势
第四节 ai在智能风控业务的应用
一、 银行智能风控业务发展分析
二、 ai在智能风控业务的应用现状
三、 ai在智能风控业务的应用趋势
第五节 ai对银行细分业务发展的应用及影响总结
第七章 中国ai银行细分领域发展状况
第一节 中国ai银行行业细分市场结构
第二节 中国ai银行市场分析:政策性银行
一、 政策性银行金融科技市场概述
(1)政策性银行市场概述
(2)政策性银行发展现状
(3)政策性银行问题及痛点
二、 政策性银行金融科技市场发展现状
三、 政策性银行金融科技难点及对策
四、 政策性银行金融科技发展趋势前景
第三节 中国ai银行市场分析:国有商业银行
一、 国有商业银行金融科技市场概述
(1)国有商业银行市场概述
(2)国有商业银行发展现状
(3)国有商业银行问题及痛点
二、 国有商业银行金融科技市场发展现状
三、 国有商业银行金融科技难点及对策
四、 国有商业银行金融科技发展趋势前景
第四节 中国ai银行市场分析:股份制商业银行
一、 股份制商业银行金融科技市场概述
(1)股份制商业银行市场概述
(2)股份制商业银行发展现状
(3)股份制商业银行问题及痛点
二、 股份制商业银行金融科技市场发展现状
三、 股份制商业银行金融科技难点及对策
四、 股份制商业银行金融科技发展趋势前景
第五节 中国其他银行ai赋能发展分析
第八章 中国ai银行创新发展案例分析
第一节 中国ai银行创新案例成功经验总结
一、 企业布局领域总结
二、 企业成功经验总结
第二节 中国ai银行创新企业详细解读
一、 招商银行股份有限公司
(1)企业发展历程及基本信息
(2)企业经营发展情况
(3)企业金融科技业务介绍
(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪
(5)企业金融科技业务发展优劣势分析
二、 中信银行股份有限公司
(1)企业发展历程及基本信息
(2)企业经营发展情况
(3)企业金融科技业务介绍
(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪
(5)企业金融科技业务发展优劣势分析
三、 平安银行股份有限公司
(1)企业发展历程及基本信息
(2)企业经营发展情况
(3)企业金融科技业务介绍
(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪
(5)企业金融科技业务发展优劣势分析
四、 交通银行股份有限公司
(1)企业发展历程及基本信息
(2)企业经营发展情况
(3)企业金融科技业务介绍
(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪
(5)企业金融科技业务发展优劣势分析
五、 广发银行股份有限公司
(1)企业发展历程及基本信息
(2)企业经营发展情况
(3)企业金融科技业务介绍
(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪
(5)企业金融科技业务发展优劣势分析
六、 中国民生银行股份有限公司
(1)企业发展历程及基本信息
(2)企业经营发展情况
(3)企业金融科技业务介绍
(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪
(5)企业金融科技业务发展优劣势分析
七、 上海浦东发展银行股份有限公司
(1)企业发展历程及基本信息
(2)企业经营发展情况
(3)企业金融科技业务介绍
(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪
(5)企业金融科技业务发展优劣势分析
八、 中国建设银行股份有限公司
(1)企业发展历程及基本信息
(2)企业经营发展情况
(3)企业金融科技业务介绍
(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪
(5)企业金融科技业务发展优劣势分析
九、 兴业银行股份有限公司
(1)企业发展历程及基本信息
(2)企业经营发展情况
(3)企业金融科技业务介绍
(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪
(5)企业金融科技业务发展优劣势分析
十、 中国工商银行股份有限银行
(1)企业发展历程及基本信息
(2)企业经营发展情况
(3)企业金融科技业务介绍
(4)企业金融科技业务最新发展动向追踪
(5)企业金融科技业务发展优劣势分析
第九章 中国ai银行行业市场前景预测及发展趋势预判
第一节 中国ai银行行业swot分析
第二节 中国ai银行行业发展潜力评估
第三节 中国ai银行行业发展前景预测
第四节 中国ai银行行业发展趋势预判
一、 监管政策密集落地,强度持续收紧
二、 加大小微企业服务力度,遵循政策方向
三、 警惕金融科技风险叠加,加强风控体系建设
四、 注重复合型人才储备,为创新构筑坚实后盾
第十章 中国ai银行行业投资战略规划策略及建议
第一节 中国ai银行行业进入与退出壁垒
一、 ai银行行业进入壁垒分析
二、 ai银行行业退出壁垒分析
第二节 中国ai银行行业投资风险应对策略
第三节 中国ai银行行业投资价值评估
第四节 中国ai银行行业投资机会分析
一、 ai银行行业产业链薄弱环节投资机会
二、 ai银行行业细分领域投资机会
三、 ai银行行业区域市场投资机会
四、 ai银行产业空白点投资机会
第五节 中国ai银行行业投资策略与建议
第六节 中国ai银行行业可持续发展建议
图表目录
图表:ai银行的界定
图表:ai银行相关概念辨析
图表:ai银行的分类
图表:ai银行专业术语说明
图表:本报告研究范围界定
图表:本报告权威数据资料来源汇总
图表:本报告的主要研究方法及统计标准说明
图表:中国ai银行行业主管部门
图表:中国ai银行行业自律组织
图表:中国ai银行标准体系建设
图表:中国ai银行现行标准汇总
图表:中国ai银行即将实施标准
图表:中国ai银行重点标准解读
图表:截至2023年中国ai银行行业发展政策汇总
图表:截至2023年中国ai银行行业发展规划汇总
图表:国家“十四五”规划对ai银行行业的影响分析
图表:政策环境对ai银行行业发展的影响总结
图表:中国宏观经济发展现状
图表:中国宏观经济发展展望
图表:中国ai银行行业发展与宏观经济相关性分析
图表:中国ai银行行业社会环境分析
图表:社会环境对ai银行行业发展的影响总结
图表:全球ai银行行业发展历程
图表:全球ai银行行业政法环境概况
图表:全球银行金融科技行业技术现状
图表:全球ai银行行业应用现状
图表:全球ai银行行业产品发展分析
图表:全球ai银行行业区域发展格局
图表:全球ai银行行业重点区域市场分析
图表:全球ai银行行业市场竞争格局