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中国金融科技行业市场深度调研及前景趋势与投资研究报告(2024-2029版)

  • 【编 号】300043
  • 【页 数】150页
  • 【图 表】30个
  • 【修 订】2023年06月
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报告简介

金融科技主要是指由大数据区块链云计算人工智能等新兴前沿技术带动,对金融市场以及金融服务业务供给产生重大影响的新兴业务模式、新技术应用、新产品服务等。

我国金融科技产业生态体系主要由金融企业、科技企业、金融监管机构、行业协会和研究机构组成。其中,金融企业主要是运用云计算、大数据、人工智能和区块链等先进技术,提供创新金融服务。科技企业主要是为金融企业和金融监管机构在客服、风控、营销、投顾和征信等领域,提供云计算、大数据、人工智能和区块链等技术服务。监管机构主要是依据国家相关政策法规,对提供金融科技服务的企业进行合规监管。行业协会和研究机构主要是进行金融科技产业研究,推动行业交流和标准制定,促进金融科技应用成果的经验分享和互动交流。金融科技产业链上游是科技型企业,为金融企业等提供技术支持,金融科技产业本体企业即包括金融企业、金融监管机构、行业协会和研究机构等,下游即使需要各种金融服务的个体或企业。

本研究咨询报告由北京中道泰和信息咨询有限公司领衔撰写,在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国家经济信息中心、国务院发展研究中心、国家海关总署、全国商业信息中心、中国经济景气监测中心、51行业报告网、国内外相关报刊杂志的基础信息、行业研究单位等公布和提供的大量资料以及对行业内企业调研访察所获得的大量第一手数据,对我国金融科技市场的发展状况、供需状况、竞争格局、赢利水平、发展趋势等进行了分析。报告重点分析了金融科技企业的研发、产销、战略、经营状况等。报告还对金融科技市场风险进行了预测,为金融科技生产厂家、流通企业以及零售商提供了新的投资机会和可借鉴的操作模式,对欲在金融科技行业从事资本运作的经济实体等单位准确了解目前中国金融科技行业发展动态,把握企业定位和发展方向有重要参考价值。

报告目录

第一章 金融科技相关概述

第一节 金融科技概念及特征

一、金融科技基本概念

二、金融科技基本特征

三、金融科技业务内涵

四、金融科技产业链分析

五、与互联网金融的联系

第二节 金融科技主要分类

一、支付结算类

二、存贷款与资本筹集类

三、投资管理类

四、市场设施类

第三节 金融科技研究热点

一、全球金融科技研究热点

二、中国金融科技研究热点

第二章 中国金融科技产业外部发展环境分析

第一节 经济环境

一、宏观经济发展现状

二、经济转型升级态势

三、金融市场运行状况

四、居民可支配收入

五、未来经济发展展望

第二节 政策环境

一、金融业信息技术规划

二、互联网金融发展意见

三、国家科技创新规划

四、产业监管政策汇总

第三节 社会环境

一、互联网金融发展态势

二、移动支付终端普及

三、居民对金融服务需求

第三章 中国金融科技所属产业发展技术环境探析

第一节 中国金融科技产业关键技术剖析

第二节 云计算技术在金融领域的应用

一、应用价值探析

二、应用关键技术

三、应用场景解读

四、典型产品对比

第三节 大数据技术在金融领域的应用

一、应用价值探析

二、应用关键技术

三、应用场景解读

四、典型产品对比

第四节 人工智能在金融领域的应用

一、应用价值探析

二、应用关键技术

三、应用场景解读

四、典型产品对比

第五节 区块链技术在金融领域的应用

一、应用价值探析

二、应用关键技术

三、应用场景解读

四、典型产品对比

第六节 金融科技主要技术应用发展趋势

一、金融云计算风险防控

二、大数据技术应用规范

三、人工智能技术应用演进

四、区块链技术应用面临制约

五、金融监管体系更加完善

六、金融科技技术创新发展

七、新一代信息技术相互融合

第四章 中国金融科技行业发展分析

第一节 金融科技行业发展现状

一、金融与科技的共生式成长

二、中国金融科技的弯道超车

三、融合的开始

四、金融机构科技投入规模及结构

第二节 产业链分析

第三节 中国金融科技行业趋势洞见

一、金融科技落地趋势

二、金融科技对人力的逐渐替代

三、金融rpa价值的逐渐显现

四、金融的未来

第五章 细分领域落地分析

第一节 证券+fintech

一、证券+fintech业务模式及落地情况

二、技术资金投入情况

第二节 基金+fintech

一、基金+fintech业务模式及落地情况

二、技术资金投入情况

第三节 保险+fintech

一、保险+fintech业务模式及落地情况

二、技术资金投入情况

第四节 银行理财+fintech

一、银行理财+fintech解决方案及落地情况

二、银行理财:技术资金投入情况

第五节 供应链金融+fintech

一、供应链金融+fintech模式及落地情况

二、供应链金融:技术资金投入情况

三、供应链金融市场规模增量

四、供应链金融利润规模增量

第六节 消费金融+fintech

一、消费金融+fintech模式及落地情况

二、技术资金投入情况

第七节 支付+fintech

一、支付+fintech模式及落地情况

二、技术资金投入情况

第六章 2019-2023年中国金融科技风控发展分析

第一节 金融科技风控成大势所趋况

一、传统风控与金融科技风控

二、金融科技风控发展历程

三、金融科技风控厂商情况

四、金融科技风控投融资情况

五、金融科技风控专利情况

第二节 金融科技风控应用场景分析

一、信贷场景

1.信贷传统风控痛点

2.金融科技风控助力信贷企业

3.金融科技风控实例:招商银行风险门户

二、第三方支付场景

1.第三方支付传统风控痛点

2.金融科技风控助力第三方支付

3.金融科技风控实例:支付宝alpharisk风控引擎

三、供应链金融场景

1.供应链金融传统风控痛点

2.金融科技风控助力供应链金融

3.金融科技风控实例:合合信息“供应链核心企业大数据风控管理平台”

第三节 金融科技风控的挑战及建议

一、构建数据、技术与场景三位一体的风控体系

1.数据层面:与征信数据互补共享

2.技术层面:人工智能、大数据、区块链等赋能

3.场景层面:细分场景,定制化风控体系

二、营造厂商、金融机构、用户、监管部门和社会舆论全方位参与的风控生态

第七章 国内大型银行金融科技领域发展动态

第一节 国内大型银行渠道建设动态

一、民生银行

二、江苏银行

三、广东南粤银行

四、中信银行

五、光大银行

六、交通银行

第二节 国内大型银行客户群建设动态

一、私人银行和高端客户客群建设动态

二、教育领域客户建设动态

三、医疗领域客户建设动态

四、大消费领域客户建设动态

五、“新基建”领域客户建设动态

第三节 金融科技行业产品创设动态

一、传统产品新动态

二、创新型产品

第八章 典型企业案例

第一节 蚂蚁金服

一、企业基本概况

二、企业经营模式

三、企业业务分析

四、企业金融科技技术现状

五、企业发展战略

第二节 天冕

一、企业基本概况

二、企业经营模式

三、企业业务分析

四、企业金融科技技术现状

五、企业发展战略

第三节 苏宁金融

一、企业基本概况

二、企业经营模式

三、企业业务分析

四、企业金融科技技术现状

五、企业发展战略

第四节 拉卡拉金科

一、企业基本概况

二、企业经营模式

三、企业业务分析

四、企业金融科技技术现状

五、企业发展战略

第五节 随行付

一、企业基本概况

二、企业经营模式

三、企业业务分析

四、企业金融科技技术现状

五、企业发展战略

第六节 快钱

一、企业基本概况

二、企业经营模式

三、企业业务分析

四、企业金融科技技术现状

五、企业发展战略

第七节 宝付

一、企业基本概况

二、企业经营模式

三、企业业务分析

四、企业金融科技技术现状

五、企业发展战略

第八节 拍拍贷

一、企业基本概况

二、企业经营模式

三、企业业务分析

四、企业金融科技技术现状

五、企业发展战略

第九节 极融

一、企业基本概况

二、企业经营模式

三、企业业务分析

四、企业金融科技技术现状

五、企业发展战略

第十节 商汤科技

一、企业基本概况

二、企业经营模式

三、企业业务分析

四、企业金融科技技术现状

五、企业发展战略

第九章 中国金融科技平台案例探析

第一节 网易金融

一、平台基本介绍

二、平台布局分析

三、平台运营状况

第二节 招商银行

一、平台基本介绍

二、平台产品分析

三、产品运营状况

第三节 百度金融

一、平台基本介绍

二、平台运营模式

三、平台运营状况

第四节 狐狸金服

一、平台基本介绍

二、平台运营模式

三、平台运营状况

第五节 宜人贷

一、平台基本介绍

二、平台运营模式

三、平台运营状况

第六节 爱财集团

一、平台基本介绍

二、平台运营模式

三、平台运营状况

第十章 金融科技产业监管模式及路径选择

第一节 国际金融科技产业监管态势

一、国际监管组织

二、各国监管实践

三、国际监管导向

四、监管经验借鉴

第二节 金融科技监管模式优化路径研究

一、金融科技引发监管困境

二、金融科技监管路径选择

三、金融科技产业监管基础

四、金融科技产业监管方法

五、金融科技监管包容路径

第三节 金融科技“监管沙盒”模式探析

一、“监管沙盒”模式概念

二、“监管沙盒”模式价值

三、“监管沙盒”模式流程

四、“监管沙盒”通行模式

五、“监管沙盒”模式效果

第四节 中国金融科技监管模式经验借鉴

一、构建清晰的发展战略与环境

二、树立明确的监管逻辑及目标

三、增加前瞻性的产业监管政策

四、应尝试新兴的监管技术模式

五、建立数据交流信息共享机制

第十一章 中国金融科技产业发展趋势及前景预测

第一节 中国金融科技产业未来发展展望

一、产业发展前景

二、未来发展方向

三、产业发展趋势

第二节 2024-2029年中国金融科技产业发展预测分析

一、产业影响因素

二、营收规模预测

图表目录

图表:金融科技业务模式分类

图表:2019-2023年和全年gdp初步核算数据

图表:gdp同比增长速度

图表:gdp环比增长速度

图表:2019-2023年全国居民人均消费支出及构成

图表:全国房地产开发投资增速

图表:全国商品房销售面积及销售额增速

图表:全国房地产开发企业2019-2023年到位资金增速

图表:2019-2023年国家景气指数

图表:固定资产投资(不含农户)同比增速

图表:2019-2023年各月累计营业收入与利润总额同比增速

图表:2019-2023年各月累计利润率与每百元营业收入中的成本

图表:2019-2023年经济类型营业收入与利润总额增速

图表:2019-2023年全国居民人均可支配收入平均数与中位数

图表:2019-2023年金融科技领域监管政策

图表:金融科技产业链图谱

图表:2019-2023年中国证券业务技术资金投入情况

图表:2019-2023年中国证券业务前沿科技资金投入情况

图表:2019-2023年中国基金业务技术资金投入情况

图表:2019-2023年中国基金业务前沿科技资金投入情况

图表:保险+fintech解决方案及落地情况

图表:2019-2023年中国保险业务技术资金投入情况

图表:2019-2023年中国保险业务前沿科技资金投入情况

图表:银行理财+fintech解决方案及落地情况

图表:2019-2023年中国银行理财业务技术资金投入情况

图表:2019-2023年中国银行理财业务前沿科技资金投入情况

图表:供应链金融+fintech解决方案

图表:2019-2023年中国供应链金融业务技术资金投入情况

图表:2019-2023年中国供应链金融业务前沿科技资金投入情况

图表:2016-2019-2023年中国供应链金融市场规模

图表:消费金融+fintech解决方案

图表:2019-2023年中国消费金融业务技术资金投入情况

图表:2019-2023年中国消费金融业务前沿科技资金投入情况

图表:支付+fintech解决方案

图表:2019-2023年中国支付业务技术资金投入情况

图表:2019-2023年中国支付业务前沿科技资金投入情况

图表:传统风控与大数据风控的比较

图表:金融科技风控上游厂商生态

图表:功能架构

图表:招商银行对公业务金融科技能力输出示意图

图表:狐狸金服业务体系

图表:搜易贷风刃系统

图表:狐狸金服金融科技商业变现业务

图表:宜人贷业务类型

图表:爱财集团“金融生态+金融科技+大资管”的新金融模式

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